竞争激烈的证券行业,如何在高效合规的前提下,提升客户体验?繁琐的开户流程,需要上传的影像资料繁多,还要经过人工逐项分拣、资料反复核验等,不仅浪费了客户的时间和精力,也可能因为信息采集不准确或不完整而导致开户失败。

 近日,腾讯云携手思迪信息,基于腾讯云TI-OCR多模态大模型,为华福证券机构开户系统“福牛行”定制智能2.0升级,助力证券机构开户业务办理效率提升50%。

 腾讯云TI-OCR大模型助力,开户资料批量高效处理

 以开户场景为例,单个用户所需材料就多达12-13份,开户协助人必须根据系统提示将材料一一上传到指定位置。作为券商非专业柜台人员的开户协助人,一来受流动性影响、二来需要长期培训,因此加剧了开户资料上传的操作难度。

 在2.0升级后,“福牛行”开户系统的人工成本大幅降低,开户效率得到大幅提升。借助腾讯云TI-OCR多模态大模型的能力,传统的OCR应用可以大幅增加泛化性,解决了手写体识别、数字栅栏干扰、自然场景下图片识别等识别难点,以及OCR应用训练样本需求庞大、训练时间长等技术痛点。

 现在,开户协助人只需要将资料批量拍照,一键上传。接下来,系统就能实现自动归类照片,分配到对应协议类别下。而在这个过程中,多模态大模型仅需少量样本训练,就可以高效、准确地完成内容识别和数据分类。升级有效地为华福证券解决了人工分类难题,大幅缩短了开户材料的上传时间,在准确率和时效性提高了50%。

 “在使用了搭载智能分拣能力的‘福牛行’见证开户系统后,机构开户流程的时间显著缩短,只需要拍好照并一键上传,即可完成所有材料的上传并交由远程人员继续处理。”华福证券运营管理部负责人林佳表示。

 同时,大模型加持下的开户系统,还能针对同一管理人信息进行复用,无需重复多次填写。视频组合见证环节,客户端也仅需排队一次,视频见证人员即可完成多个产品的逐个见证与确认上传,减少业务流程的重复性,增强客户的体验感。

 本次证券开户系统的升级,是由腾讯云携手思迪信息共同开发打造。腾讯云TI-OCR是一款专注于OCR细分场景建模的训练平台,基于腾讯云行业大模型,能为客户提供高效、稳定、安全的服务。而思迪信息的非现场开户软件,也是当下数字化时代,金融行业智能发展的成果,在行业内市占率超过60%,能为金融机构提供更便捷、高效和安全的开户服务。

 “我们选择腾讯云主要是因为其AI能力在效率和智能化程度上都是最高水平的。”林佳提到,“我们的业务是文档密集型,涉及大量文档交互,如客户业务办理、投资者、系统参数设置等。这些文档中,部分具有行业标准,部分为公司内部标准化表单,还有格式各异的表单。由于文档的标准化程度不一,识别这些材料的能力非常重要。经过对比,腾讯云的TI-OCR能准确识别这些材料,并在参数设置上快速获取要素,实现自动配置参数。目前市面上的产品要么是针对特定文档证件识别,要么训练平台易用性不强,要么训练或输出成本高,较难满足我们运营业务复杂的应用场景。”

 腾讯云行业大模型,助力金融行业智能升级

 腾讯云TI-OCR平台在金融行业的首个影像资料智能分拣场景落地,标志着腾讯云在探索金融行业大模型生态领域迈出了坚实的一步。当前,云架构和新智能已成为金融数字化发展的主旋律,腾讯云为金融机构数字化转型打造了包含新基建、新连接、新服务的全景方案。

 去年6月,腾讯云公布了行业大模型解决方案,由大量专业知识学习,以及强大推理能力,构建出的腾讯专属行业大模型,在特定领域的表现力及适应性更强。

 基于领先的大模型技术,腾讯云TI平台覆盖了从数据导入、数据生成、数据标注、模型训练、应用编排到应用测试发布的全流程。腾讯云TI-OCR训练平台整合OCR大模型,支持银联快速自定义证件、票据、文本识别,实现业务流程自动化,提升效率并节约成本。

 如今,腾讯云行业大模型对金融领域超过10项基础能力进行了精调优化,涵盖了金融信息提取、阅读理解、意图识别、安全合规等。通过参数优化、微调和强化学习,该模型已广泛应用于知识问答、舆情摘要、营销文案生成、研报摘要、产品推荐、投资者教育等金融客户典型场景。

 此外,为解决大模型落地行业的多重挑战,腾讯云基于向量数据库、实时访问数据服务等技术打造多层次算法框架。它依托行业知识分类提取,精准获取专业知识,并利用大语言模型快速提供高质量生成信息,有效降低大模型可能存在的幻觉和信息不可控问题。

 模型应用之外,作为推动行业大模型发展的核心单位,腾讯云还与信通院合作发布了国内首个金融行业大模型标准,为行业智能化发展提供了有力支撑,进一步促进了大模型的安全合规和可信发展。

 当前,腾讯云已联合行业头部企业,为20+行业输出了超过50个解决方案,提供一整套模型服务工具链,帮助企业高效率、高品质、低成本地创建和部署AI应用。未来,腾讯云将持续迭代升级MaaS能力,持续深挖更多业务场景,助力金融机构加快数字化转型升级的进程,提升数字化经营能力和数字核心竞争力。